Le blog du PERP - Plan d'Epargne Retraite Populaire

Depuis deux ans, les conditions de marché sont favorables aux segments à haut rendement du marché obligataire. Lazard Frères Gestion dispose d'une expertise reconnue dans ce domaine. Le marché High Yield européen, pilier de notre offre, se distingue du marché américain sur plusieurs points. Les émetteurs européens présentent une meilleure qualité globale, avec des rendements similaires à ceux observés outre-Atlantique. Voici cinq différences majeures entre le High Yield européen et son équivalent américain. Une surperformance du High Yield européen Entre le 31 décembre 2014 et le 16 avril 2025, le High Yield européen a progressé de +43,0 % contre +34,0 % pour le High Yield américain (en EUR). Cette performance illustre une tendance de surperformance (...)

Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine annoncent leur changement d'actionnaire à venir d'ici la fin de l'année, pour rejoindre le groupe CARAC, acteur mutualiste de référence sur le marché français de l'épargne et de la retraite. Du fait de cette opération capitalistique, Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine deviendront respectivement Selencia, Selencia Retraite et Selencia Patrimoine au début de l'année 2024. « La dénomination sociale et l'identité visuelle changent mais pas le souci de recherche constante d'amélioration tant au plan commercial qu'opérationnel. (...)

L'Association française de gestion (AFG) vient de rendre publics les résultats de son enquête sur l'épargne salariale et l'épargne retraite collective pour ce premier semestre 2021. Il en ressort, après 2 années d'existence, que près de 1,41 million d'épargnants bénéficient d'un PER avec plus de 107 000 entreprises bénéficiaires. Le PER confirme son succès et continue sur sa lancée. La crise sanitaire étant passée, les entreprises semblent de nouveau se positionner sur ce placement collectif. Elles sont plus de 15 000 à avoir mis en place un dispositif de PER collectif en interne, soit « presque autant que sur toute l'année 2020 ». Comptablement, au cours de ce premier semestre, c'est plus de 11 Md€ (...)

Publié au Journal officiel du 1er juillet 2021, un arrêté du 7 juin 2021 modifie les seuils de rachat des petites rentes des contrats d'assurance retraite supplémentaire. En effet, l'article A160-2 du Code des assurances prévoit que « les entreprises d'assurance sur la vie peuvent […] procéder au rachat des rentes et des majorations de rentes concernant les contrats qui ont été souscrits auprès d'elles lorsque les quittances d'arrérages mensuelles ne dépassent pas 40 € ». De même, l'article A160-2-1 du Code des assurances prévoit que « Les entreprises d'assurance sur la vie peuvent, avec l'accord de l'assuré […], procéder au rachat des rentes et des majorations de rentes concernant les (...)

Dans le prolongement de la loi Eckert, la loi n° 2021-219 du 26 février 2021 relative à la déshérence des contrats de retraite supplémentaire portée par le député Daniel Labaronne visait à faciliter la recherche par les détenteurs et bénéficiaires de contrats d'épargne-retraite. Cette loi introduit une obligation pour les gestionnaires de produits d'épargne retraite de renvoyer chaque année au Groupement d'intérêt public (GIP) Union Retraite les informations nécessaires à l'identification des bénéficiaires. Elle prévoit, par ailleurs, de renforcer le devoir d'information des employeurs vis à vis de leurs salariés avant que ces derniers n'aient quitté l'entreprise afin de limiter en amont le nombre de (...)

Une fois la déclaration d'impôt validée, la plupart des contribuables pensent que les dés sont jetés. Il est pourtant très facile de la modifier ; c'est un droit que vous avez et beaucoup de personnes rectifient la déclaration d'impôt après la date limite. Que cela engendre une hausse ou une baisse de l'impôt, la démarche est la même. On fait le point sur les délais et la manière de corriger une déclaration d'impôt selon que vous l'ayez faite en ligne sur « impôt.gouv » ou envoyée par formulaire papier. Je détaille en fin d'article la réaction du fisc et les délais de remboursement. Le service de correction de la déclaration d'impôt 2021 en ligne ouvre début août. Comment corriger une déclaration d'impôt envoyée (...)

Fin des souscriptions pour le PERP de Cardif Avec l'arrivée du PER individuel de la loi PACTE, les souscriptions PERP et Loi Madelin s'arrêtent au 30 septembre 2020. De ce fait, Cardif est contrainte de respecter les dates suivantes pour les contrats Cardif Retraite, Cardif Retraite Professionnels Agricoles et Cardif Multi Plus PERP : Date limite des souscriptions : 11 septembre 2020 (réception du dossier complet et conforme) Date limite des transferts : 4 septembre 2020 (réception du dossier complet de conforme) Néanmoins les contrats PERP et Loi Madelin resteront transférables vers le PER individuel sans contrainte de date. Plus d'information sur le PER individuel (...)

L'association d'épargnants PERF – souscriptrice du contrat Le PERP Eres 163x – a proposé à ses adhérents de transformer ce contrat en dispositif PERIN (Plan d'épargne retraite individuel, PER individuel) au 1er octobre 2020. L'Assemblée Générale extraordinaire de PERF, qui s'est tenue le 19 juin 2020, a adopté la résolution visant à faire évoluer le contrat le PERP Eres 163x vers un Plan Epargne Retraite tel que défini par la loi Pacte. Cette évolution sera effective au 1er octobre 2020. Participation significative des adhérents Compte tenu du contexte de la crise sanitaire cette assemblée générale s'est déroulée à huis clos. La possibilité ouverte pour la première fois de voter en ligne a permis d'atteindre un niveau de participation important avec (...)

La loi « Pacte » a réformé l'épargne retraite. Les personnes disposant déjà de tels produits peuvent conserver ces enveloppes ou les transférer en (...)

L'association PERF, souscriptrice du contrat Le PERP Eres 163X, capitalise 150 M€ d'encours et un ratio d'UC proche de 80 %. Elle élargit l'univers d'investissement proposé à ses 5 500 adhérents en intégrant : 1 nouvella SCPI gérée par La Française Real Estate Managers – Europimmo, 1 société civile gérée par Sofidy – Sofidy convictions immobilières, 1 fonds ISR géré par Sycomore AM – Sycomore Sélection Responsable R, 3 nouveaux fonds gérés par Tikehau IM, la financière Tiepolo et Rothschild & Cie Gestion – Tikehau Taux Variables P, Tiepolo PME, R Valor F «Dans un contexte de développement continu de l'épargne retraite et de baisse durable des rendements offerts par les Fonds en Euros, la diversification (...)