Objectifs patrimoniaux
Bien définir mes objectifs
Prendre le temps de déterminer précisément ses objectifs et ses priorités est une étape préalable nécessaire et importante si vous souhaitez mettre en place une véritable stratégie patrimoniale.
Il se peut que des supports d'investissements ou des enveloppes fiscales aient retenu votre attention a priori, et vous pouvez toujours nous interroger pour vous assurer que cela peut correspondre effectivement à vos besoins et à votre situation.
Mais l'approche patrimoniale la plus efficace et la plus rationnelle consiste plutôt à nous consulter le plus en amont possible pour exprimer vos besoins, sans rechercher par vous même les solutions.
Nous nous chargeons ensuite d'éliminer les formes de placements inadaptées pour nous concentrer sur les seules solutions susceptibles de vous convenir.
Commencer par le commencement
Tous les sportifs de haut niveau et les chefs d'entreprise le savent : pour réussir il faut commencer par définir ses objectifs, les chiffrer et les planifier.
Pour bien gérer votre patrimoine, vous devez adopter une posture de chef de projet, et si vous n'avez pas toutes les compétences requises ou le temps nécessaire, vous devez vous entourer d'une équipe compétente qui vous aidera à élaborer votre projet et votre feuille de route.
Définir des priorités
En pratique, il est très fréquent que plusieurs objectifs soient exprimés simultanément. Tantôt complémentaires, tantôt incompatibles, notre rôle est de vous aider à mettre en évidence les objectifs atteignables et ceux qui ne le sont pas, et de définir vos priorités afin de répondre le plus possible à vos attentes.
Planifier
Vos différents objectifs peuvent s'organiser dans le temps avec différents horizons :
- à court terme : mettre de l'argent de côté pour les imprévus, pour payer ses impôts ou d'autres dépenses programmées sur les 12 prochains mois ;
- à moyen terme : préparation d'un projet (achat, voyage, investissement...), défiscalisation ou recherche d'une sécurité financière ;
- à long terme : préparation de la retraite, transmission de patrimoine à ses enfants ou petits-enfants.
Les décisions patrimoniales doivent servir vos objectifs
Des décisions d'investissement désordonnées peuvent vous éloigner de vos objectifs. Les placements souscrits sans réflexion préalable risquent d'être inadaptés à votre situation, et s'avérer de mauvais investissements pour vous, même si ces produits sont intrinsèquement de bons produits dans l'absolu.
Nous sommes à votre écoute pour analyser votre situation et vous proposer ensuite des solutions sur-mesure, adaptées à votre profil d'investisseur et prenant en considération vos priorités.
Mes objectifs personnels
Optimiser ma fiscalité
Mes objectifs en tant que dirigeant
Je suis dans une situation spéciale
