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FAIRE MIEUX QUE VOTRE BANQUE PRIVEE


Et si votre banquier privé n'était pas un banquier ?

Les banques privées affichent la promesse d'offrir un service personnalisé et adapté à leurs clients. Les moyens dont elles disposent sont potentiellement importants, pour autant le résultat est souvent décevant, car cette mission peut être biaisée par des conflits d'intérêts.

Le conseil en gestion de patrimoine, salarié d'un groupe bancaire, d'un assureur, ou d'un groupe immobilier, peut être un professionnel expérimenté et un excellent diagnostiqueur. Mais il ne dispose pas toujours de la liberté de prescription indispensable pour être en mesure d'exercer son métier dans des conditions optimales, et de proposer les meilleures solutions dans chaque domaine.

Outre les objectifs commerciaux internes liés à des stratégies de « campagnes » marketing ou commerciale, bien des banques privées renommées ont choisi de faire l'impasse sur certaines solutions de placements, jugées pas suffisamment rentables ou prioritaires compte tenu des moyens et des objectifs de l'établissement. La prescription de solutions produits peut donc se trouver biaisée par ces choix spécifiques décidés au niveau de la direction de la banque.

Un banquier privé qui exerce aussi le métier de gestionnaire de fonds d'investissement aura naturellement tendance à privilégier sa propre gamme, et hésitera à conseiller à ses clients de vendre ses fonds lorsque les marchés financiers risquent de baisser.

Si l'une des filiales du groupe exerce le métier de promotion immobilière, la solution de défiscalisation du moment, proposée par le banquier privé, sera souvent choisie dans le stock de ce promoteur.

La concurrence entre certains groupes financiers et immobiliers est telle que des rapprochements ou des partenariats peuvent être tout simplement impossibles. La rivalité qui existe entre ces établissements peut empêcher le conseiller en gestion de patrimoine de prescrire la solution d'un établissement considéré comme concurrent, même si celle-ci est techniquement excellente et bien meilleure que ses propres solutions.

Lorsqu'un banquier privé n'a pas la possibilité d'offrir une solution à son Client, ou qu'il doit en privilégier une plutôt qu'une autre, il doit nécessairement composer et proposer des stratégies soumises à ses propres contraintes. C'est la raison pour laquelle votre banquier privé a parfois des difficultés à vous offrir le service et les résultats que vous attendez.


Les atouts du Conseil en Gestion de Patrimoine Entrepreneurial

L'indépendance capitalistique

Comme votre Banquier Privé, nous avons choisi d'exercer le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine, mais nous avons choisi de l'exercer en créant une entreprise spécialisée, pour décider librement des solutions adaptées pour nos clients, sans avoir de comptes à rendre à un groupe de banque/assurance ou de gestion d'actifs qui utiliserait cette activité comme canal de distribution de ses produits.

Etre un Conseiller en Gestion de Patrimoine « Entrepreneurial » cela signifie que nous ne sommes ni une banque, ni une compagnie d'assurance, ni une société de gestion, ni un promoteur immobilier, et qu'aucun groupe exerçant ces différents métiers n'est présent dans notre capital et ne peut influencer le libre exercice de notre activité de conseil.

La liberté de prescription

Contrairement aux acteurs de la gestion de patrimoine qui « fabriquent » des produits ou des solutions de placements et qui cherchent ensuite à les vendre, nous ne sommes soumis à aucune obligation commerciale qui nous obligerait à promouvoir une solution plutôt qu'une autre. Nous restons libres et flexibles, capables de passer rapidement et facilement d'une solution à une autre.

Notre positionnement nous permet de travailler en bonne intelligence avec tous ces acteurs, et d'établir de nombreux partenariats qui nous permettent de vous offrir le meilleur de la Banque Privée.

Notre valeur ajoutée réside donc avant tout dans notre capacité à répondre à vos besoins en identifiant les stratégies adaptées et les meilleures solutions disponibles sur le marché à un instant donné pour mettre en oeuvre ces stratégies.

L'esprit « Entrepreneur »

Le CGP Entrepreneur est évidemment mieux à même de comprendre les besoins et attentes de ses clients chefs d'entreprise, puisqu'il partage les mêmes préoccupations et les mêmes motivations. Le CGP Entrepreneur et le chef d'entreprise parlent le même langage, et cela change tout.


Le choix entre l'approche conseil ou produit

Nous disposons d'une offre de produits de placements plus large que n'importe quelle Banque Privée, car nous vous donnons accès à tous les produits que nos nombreux accords de partenariat nous permettent de vous proposer.

Nous vous accompagnons dans la sélection et le suivi de vos placements. Mais vous pouvez aussi nous consulter pour du conseil pur et indépendant. C'est vous qui choisissez : l'un ou l'autre... ou les deux.

Si vous recherchez un « conseil indépendant » vous pouvez nous solliciter pour une Etude Patrimoniale Globale, et nous déléguer le suivi de tout ou partie de vos intérêts patrimoniaux. Vous pouvez aussi nous missionner pour une prestation précise dans un domaine déterminé.

Vous trouverez au chapitre « Ingénierie » une liste des principales prestations de conseil que nous pouvons assurer pour votre compte, directement ou indirectement.

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