Le blog de l'assurance vie

FCPR Vatel Rendement PME, géré par Vatel Capital, est désormais accessible aux épargnants via plusieurs contrats d'assurance-vie de Generali Patrimoine. Ce FCPR spécialisé dans les obligations offre une solution d'investissement alternative et diversifiée à ceux qui souhaitent exposer une partie de leur capital au non coté, dans un cadre structuré. Modalités d'accès au FCPR via Generali Patrimoine Le FCPR Vatel Rendement PME est désormais éligible aux contrats suivants : HIMALIA HIMALIA Patrimoine ESPACE INVEST 5 OCTUOR Les conditions d'investissement sont les suivantes : Investissement uniquement en nouveaux versements (non accessible via arbitrage) Montant minimum : selon les conditions générales du contrat (...)

Depuis deux ans, les conditions de marché sont favorables aux segments à haut rendement du marché obligataire. Lazard Frères Gestion dispose d'une expertise reconnue dans ce domaine. Le marché High Yield européen, pilier de notre offre, se distingue du marché américain sur plusieurs points. Les émetteurs européens présentent une meilleure qualité globale, avec des rendements similaires à ceux observés outre-Atlantique. Voici cinq différences majeures entre le High Yield européen et son équivalent américain. Une surperformance du High Yield européen Entre le 31 décembre 2014 et le 16 avril 2025, le High Yield européen a progressé de +43,0 % contre +34,0 % pour le High Yield américain (en EUR). Cette performance illustre une tendance de surperformance (...)

Analyse détaillée de la collecte brute et nette en assurance-vie L'assurance-vie française a affiché une dynamique intéressante en 2023, avec des évolutions notables dans la répartition entre les fonds en euros et les unités de compte (UC). Collecte brute : une progression modérée En 2023, la collecte brute tous supports rachetables a atteint 126,9 Md€, marquant une augmentation de 2,3 Md€ (+1,8 %) par rapport à 2022. Cette progression est liée à une hausse significative des fonds en euros : Les supports en euros ont enregistré une collecte brute de 70,3 Md€, en augmentation de 2,6 Md€ (+3,6 %). Les UC, quant à elles, ont vu leur collecte brute diminuer légèrement de 0,3 milliard d'euros, atteignant (...)

Présentation de la SCPI Alta Convictions Lors d'une récente conférence de presse, les dirigeants d'Altarea Investment Managers, Marc-Olivier PENIN et Philippe DELHOTEL, ont présenté le bilan et les perspectives de la SCPI Alta Convictions, un véhicule d'investissement qui fête son premier anniversaire. Cette SCPI se distingue sur le marché en revendiquant une approche novatrice et son positionnement sur des segments immobiliers spécifiques. Une SCPI tournée vers l'avenir La SCPI Alta Convictions repose sur l'expertise du groupe Altarea Investment Managers, acteur majeur du secteur immobilier. Avec un portefeuille composé de trois actifs situés en France, cette SCPI souhaite s'imposer comme la SCPI du nouveau cycle immobilier. Elle se (...)

En cette période d'incertitudes multiples, les placements garantis en capital et offrant un bon niveau de rendement sont particulièrement recherchés. La hausse des taux d'intérêt intervenue entre 2022 et 2023 offre de nouvelles opportunités à saisir notamment sur la classe d'actif obligataire. Les compagnies d'assurance qui ont pendant longtemps limité la collecte sur les fonds en euro (dans une période de taux bas, la collecte diluait le rendement des fonds euro) sont aujourd'hui opportunistes et cherchent au contraire à attirer la collecte vers les fonds en euro. En effet, les taux d'intérêt plus élevés permettent d'acheter à présent des obligations à des niveaux de rendement permettant d'améliorer dans la durée la performance des (...)

En 2023, les fonds en euros des contrats d'assurance vie ont affiché une performance moyenne nette de frais de gestion d'environ 2,6 %, soit une augmentation de 0,7 point par rapport à 2022. Cette hausse s'explique notamment par la remontée des taux d'intérêt, qui a permis aux assureurs de proposer des rendements plus attractifs sur les fonds en euros. Par exemple, certaines mutuelles spécialisées ont servi des taux supérieurs à 3 % pour l'année 2023. Il est important de noter que ces rendements restent inférieurs au taux d'inflation, qui s'établissait à 4,9 % en 2023. Ainsi, bien que les performances des fonds en euros se soient améliorées, le rendement réel, c'est-à-dire ajusté de l'inflation, demeure négatif. Pour (...)

« Le non-coté recouvre une réalité dense et complexe […] Il convient donc « non seulement de diversifier les millésimes, mais aussi les ‘vignerons', en repérant ceux capables de tirer leur épingle du jeu en toutes circonstances, que les taux soient bas et propices aux stratégies d'endettement, ou plus élevés et favorables au capital-développement et au capital-risque secondaire », conseille Jean-David Haas, co-fondateur et associé de Nextstage AM. » Laurence David Delain, Les Echos. Depuis 22 ans, Nextstage AM s'engage résolument dans l'économie réelle. Forts de cette expertise, nous avons créé, il y a près de 8 ans, le véhicule NextStage Croissance. Ce véhicule ouvre les portes du capital-investissement aux épargnants français, aux côtés d'investisseurs (...)

La SCI Silver Avenir, le fonds viager géré par Arkéa REIM, pourrait franchir le cap des 6 % cette année. Ce qui le positionnerait dans le « Top 5 » des unités de compte immobilières les plus performantes en 2023. Juste devant une autre SCI gérée par … Arkéa REIM. Focus. Elle devrait, théoriquement, figurer dans le Top 5 des SCI les plus performantes en 2023. Silver Avenir, le fonds viager géré par Arkéa REIM, affichait, au 1er décembre, une progression de 6,03 % de sa valeur liquidative sur un an glissant. Et de +5,71 % depuis le 1er janvier. Le cap du 6 % annuel a donc de fortes chances d'être atteint. Voire dépassé. Silver Avenir : une performance cible de 6 % en 2023 C'est d'ailleurs l'objectif que s'est fixé son gestionnaire (...)

Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine annoncent leur changement d'actionnaire à venir d'ici la fin de l'année, pour rejoindre le groupe CARAC, acteur mutualiste de référence sur le marché français de l'épargne et de la retraite. Du fait de cette opération capitalistique, Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine deviendront respectivement Selencia, Selencia Retraite et Selencia Patrimoine au début de l'année 2024. « La dénomination sociale et l'identité visuelle changent mais pas le souci de recherche constante d'amélioration tant au plan commercial qu'opérationnel. (...)

Dans le cadre d'un contentieux portant sur une succession impliquant une assurance vie, la juridiction judiciaire nous rappelle que pour apprécier si les primes sont manifestement exagérées eu égard aux facultés du contractant, il importe de se placer au moment du versement, au regard de l'âge ainsi que des situations patrimoniales et familiales du souscripteur en recherchant l'intérêt présenté par le contrat pour le souscripteur. Selon l'article L. 132-13 du Code des Assurances, « Le capital ou la rente payables au décès du contractant à un bénéficiaire déterminé ne sont soumis ni aux règles du rapport à succession, ni à celles de la réduction pour atteinte à la réserve des (...)