Nos Gestionnaires de Patrimoine et nos Clients peuvent s'appuyer sur notre service d'Ingénierie Patrimoniale pour répondre aux questions techniques les plus complexes, et réaliser des études et des simulations précises.
Dédiés à la recherche, aux réflexions stratégiques, à la réalisation de calculs et à la rédaction et mise en forme de vos projets, nos Ingénieurs Patrimoniaux vous fournissent la matière grise nécessaire aux prises de décisions éclairées.
Pourquoi un Service d'Ingénierie Patrimoniale ?
Rémunérés aux honoraires, les Ingénieurs Patrimoniaux sont en mesure de vous délivrer des recommandations personnalisées qui tiennent vraiment compte de vos besoins, sans conflit d'intérêt avec des propositions commerciales d'investissement que pourraient vous faire des Gestionnaires de Patrimoine dont la rémunération est liée aux placements effectués.
Les Ingénieurs Patrimoniaux ne perçoivent pas de rétrocessions sur les produits financiers ou immobiliers. Ils sont rémunérés exclusivement par les honoraires. Ils délivrent un conseil indépendant. C'est ce que l'on appelle un « CGPI » : un Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant, au sens de la réglementation européenne.
Le Suivi Patrimonial Personnalisé (SPP)
Le Suivi Patrimonial Personnalisé (SPP) est une formule d'abonnement que nous proposons à nos clients pour répondre à leurs attentes en matière de suivi, et actualiser régulièrement leur situation.
Un bilan patrimonial est une photographie à un instant T qui peut se révéler rapidement obsolète du fait d'un changement de situation, de conjoncture, de fiscalité, d'objectifs... Il est recommandé d'actualiser périodiquement votre bilan patrimonial pour qu'il soit toujours d'actualité.
L'ingénierie patrimoniale est une approche stratégique permettant de structurer, protéger et optimiser votre patrimoine. Elle englobe des dimensions juridiques, fiscales, financières et familiales pour répondre à vos objectifs spécifiques. Ce service est essentiel pour les particuliers fortunés, les chefs d'entreprise et toute personne souhaitant gérer efficacement ses actifs sur le long terme.
Confier votre patrimoine à un expert en ingénierie patrimoniale vous permet d'éviter des erreurs coûteuses et d'atteindre vos objectifs avec sérénité. Voici les principaux avantages de ce service :
Notre cabinet propose une gamme complète de services pour répondre aux besoins spécifiques de nos clients. Nos experts vous accompagnent dans toutes les étapes de la gestion de votre patrimoine.
La première étape de toute stratégie est un diagnostic patrimonial détaillé. Nous analysons vos actifs, vos revenus, vos charges et vos objectifs. Cette étude nous permet d'élaborer une stratégie adaptée à vos besoins.
Nous identifions les dispositifs fiscaux avantageux pour réduire vos impôts. Cela peut inclure l'utilisation de niches fiscales, l'investissement dans des produits défiscalisés ou la création de structures spécifiques comme les sociétés civiles.
Préparer la transmission de votre patrimoine est essentiel pour protéger vos héritiers et limiter les droits de succession. Nous vous conseillons sur les donations, les testaments et les montages juridiques adaptés.
Protéger votre patrimoine contre les imprévus est une priorité. Nous vous aidons à mettre en place des mécanismes de protection, comme des assurances adaptées ou des contrats spécifiques.
Une bonne structuration juridique est la clé d'une gestion patrimoniale efficace. Nous vous accompagnons dans la création de sociétés patrimoniales, de fondations ou d'autres structures adaptées à vos besoins.
Chaque patrimoine est unique. Nos experts prennent le temps de comprendre vos besoins et vos aspirations pour vous proposer des solutions sur mesure. Voici comment nous travaillons :
Cette approche personnalisée garantit des résultats alignés avec vos attentes et vos ambitions.
Faire appel à notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine, c'est bénéficier d'une expertise reconnue et d'un accompagnement de qualité. Voici ce qui nous distingue :
Nous rencontrons trop souvent des investisseurs qui ont voulu faire l'économie de temps et d'argent d'un bilan patrimonial et qui ont engagé des sommes importantes dans une mauvaise voie, faute d'avoir été en mesure de prendre les bonnes décisions en amont.
Hélas, les conséquences juridiques et fiscales sont parfois lourdes et couteuses.
L'ingénierie patrimoniale vous aide à prendre les bonnes décisions, à gérer efficacement votre patrimoine, à sécuriser votre avenir et à atteindre vos objectifs.
Grâce à une approche personnalisée et des conseils experts, vous pouvez optimiser vos actifs, protéger vos proches et assurer votre tranquillité d'esprit.
Vous souhaitez prendre rendez-vous avec un Ingénieur Patrimonial ? Appelez nous au 01 53 43 02 10.