FIP Patrimoine Bien-Etre

Le FIP Patrimoine Bien-Etre investira 100 % du montant des souscriptions dans des PME éligibles œuvrant dans des secteurs d’activités en rapport avec l’enfance et les séniors comme notamment la santé, l’alimentation, les télécommunications, les services à domicile, les loisirs, mais aussi les infrastructures (maisons de retraite et crèches). Les secteurs cycliques ne seront qu’exceptionnellement étudiés.

Les 4 zones géographiques d'investissement retenues pour la partie réglementée du FIP sont : - Ile-de-France - Bourgogne - Provence-Alpes-Côte d'Azur (PACA) - Rhône-Alpes

Les investissements se feront de la manière suivante :

- 40 % minimum du montant des souscriptions sera investi dans des Sociétés Cibles sous forme de titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d'obligations converties. Le fonds favorisera les actions de préférence ;

- 60 % maximum du montant des souscriptions sera investi dans des Sociétés Cibles sous forme de titres donnant accès au capital de PME éligibles et notamment des obligations convertibles en actions, des bons de souscription d’actions ou avances en comptes courant d’associés.

Dans l’attente de réaliser les investissements, les actifs seront investis en parts ou actions d’OPCVM « monétaires » et « monétaire court terme » et en titres de créances négociables émis principalement par des sociétés européennes. Ces titres pourront être notés ou non notés et seront sélectionnés sur la base de leur sous-jacent. Lorsqu’ils seront notés, les notes situées entre AAA et BBB- et entre A-1+ et A-3 (notes Standards & Poors posées à titre d’exemple) seront privilégiés. Le fonds ne suivra pas de stratégie spéculative.

A noter :
TRAIL Solutions Patrimoine est le pionnier des gérants de FIP et de FIP conditionnant à un objectif de performance son intéressement sur tous ses FIP et FIP commercialisés depuis 2004 : c’est la clause de « Hurdle ». TRAIL Solutions Patrimoine a pris un engagement fort avec les souscripteurs depuis 2004 : percevoir un « intéressement » uniquement si les investisseurs du FIP Patrimoine Bien-Etre ont reçu 120 % (soit un rendement de 20 %) de leur investissement d’origine (net de frais) au terme de la durée de blocage.
Si l’objectif est atteint, TRAIL Solutions Patrimoine aura ainsi droit à 20 % du solde des produits nets et des plus-values nettes du fonds en contrepartie d’un investissement initial d’au moins 0,25 % du total des souscriptions.