Le blog contrat de Capitalisation

Depuis deux ans, les conditions de marché sont favorables aux segments à haut rendement du marché obligataire. Lazard Frères Gestion dispose d'une expertise reconnue dans ce domaine. Le marché High Yield européen, pilier de notre offre, se distingue du marché américain sur plusieurs points. Les émetteurs européens présentent une meilleure qualité globale, avec des rendements similaires à ceux observés outre-Atlantique. Voici cinq différences majeures entre le High Yield européen et son équivalent américain. Une surperformance du High Yield européen Entre le 31 décembre 2014 et le 16 avril 2025, le High Yield européen a progressé de +43,0 % contre +34,0 % pour le High Yield américain (en EUR). Cette performance illustre une tendance de surperformance (...)

En cette période d'incertitudes multiples, les placements garantis en capital et offrant un bon niveau de rendement sont particulièrement recherchés. La hausse des taux d'intérêt intervenue entre 2022 et 2023 offre de nouvelles opportunités à saisir notamment sur la classe d'actif obligataire. Les compagnies d'assurance qui ont pendant longtemps limité la collecte sur les fonds en euro (dans une période de taux bas, la collecte diluait le rendement des fonds euro) sont aujourd'hui opportunistes et cherchent au contraire à attirer la collecte vers les fonds en euro. En effet, les taux d'intérêt plus élevés permettent d'acheter à présent des obligations à des niveaux de rendement permettant d'améliorer dans la durée la performance des (...)

Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine annoncent leur changement d'actionnaire à venir d'ici la fin de l'année, pour rejoindre le groupe CARAC, acteur mutualiste de référence sur le marché français de l'épargne et de la retraite. Du fait de cette opération capitalistique, Ageas France, Ageas Retraite et Ageas Patrimoine deviendront respectivement Selencia, Selencia Retraite et Selencia Patrimoine au début de l'année 2024. « La dénomination sociale et l'identité visuelle changent mais pas le souci de recherche constante d'amélioration tant au plan commercial qu'opérationnel. (...)

Seules les actions dérivant d'un contrat d'assurance sont soumises à la prescription biennale. Ce délai ne s'applique pas à l'action en réparation engagée contre l'assureur du fait de la fraude commise par son mandataire lors de la conclusion d'un contrat de capitalisation. Une femme ayant souscrit plusieurs contrats de capitalisation auprès d'un mandataire d'assurance l'accuse de lui avoir remis des bons au porteur falsifiés et d'avoir détourné les sommes destinées à la compagnie d'assurances. Elle recherche alors la responsabilité civile de la compagnie en raison de la faute commise par son mandataire agissant en cette qualité (C. ass. art. L 511-1, IV). La cour d'appel déclare sa demande (...)

Primonial présente Sécurité Flex Euro, le fonds en Euros à capital garanti de son contrat SéréniPierre Vie et SéréniPierre Capi, assuré par (...)

La transmission d'un contrat de capitalisation est soumise, selon le cas aux droits de donations ou de succession. Mais ce transfert « gomme » les intérêts latents au sein du contrat ; c'est très favorable pour vos enfants ou petits (...)

NextStageAM au 1er semestre a collecté 43,6 M€, réalisé 6 sorties et 2 nouveaux investissements. Au cours des 6 derniers mois, NextStageAM a réalisé 2 nouveaux investissements pour un montant total de 6,1 M€ dans le Chatelard (Conception, fabrication et distribution de produits à base de lavande et senteurs de Provence) et Efeso Consulting (Partners in action, cabinet de conseil en stratégie et management). En parallèle, NextStageAM a procédé à 6 cessions totales ou partielles pour un montant de 38,5 M€, parmi celles-ci, Vulcain (Spécialiste de la sécurité incendie) et Pinette Emidecau Industrie (Marché de l'aéronautique, du spatial et de la défense, de l'automobile et de l'énergie). NextStage Croissance, la (...)

Article 137 de la Loi pour la croissance, l'activité et l'égalité des chances économiques : le capital investissement devient éligible dans les unités de compte des contrats d'assurance vie. Assurance Vie – le premier véhicule en capital investissement est mis en place par AXA France et NextStageAM En présence de M. Emmanuel Macron, Ministre de l'Economie, de l'Industrie et du Numérique, AXA France et NextStageAM lancent NextStage Croissance, la 1ère unité de compte (UC) en private equity dans le cadre d'un contrat d'assurance vie. Géré par NextStageAM et destiné aux clients fortunés d'AXA France, ce nouveau véhicule de capital investissement permet de bénéficier des dispositions (...)

Après avoir fait passer la note de l'Italie de BBB+ à BBB, le 9 juillet 2013, Standard & Poor's annonce avoir dégradé plusieurs établissement financiers de la péninsule, y compris Generali. La note de l'assureur italien passe ainsi de A à A- avec perspective négative. L'agence de notation considère que la diversification géographique du groupe constitue un atout mais ne le préserve pas totalement des risques liés à la dette italienne, d'où sa décision d'abaisser la note d'un cran mais de maintenir une différence de 2 crans avec celle de l'Italie. La note de l'assureur est assortie d'une perspective négative car Standard & Poor's n'exclut pas une nouvelle dégradation de la note de l'Italie à plus long terme. D'autre part, l'agence de (...)

Garantie de taux de revalorisation sur le fonds en Euros pour 2013 et 2014 à minima de 2,25 %, ou à un taux égal au taux de Participation aux Bénéfices net de frais de gestion majoré de 0,40 % si celui-ci est supérieur, pour les nouvelles souscriptions ou versements complémentaires supérieurs à 300 000 € (dont au moins 25 % investis en unités de compte), à partir du 01/05/2013 et jusqu'au (...)