Le FCPR Vatel Rendement PME chez Generali
FCPR Vatel Rendement PME, géré par Vatel Capital, est désormais accessible aux épargnants via plusieurs contrats d'assurance-vie de Generali Patrimoine.
Ce FCPR spécialisé dans les obligations offre une solution d'investissement alternative et diversifiée à ceux qui souhaitent exposer une partie de leur capital au non coté, dans un cadre structuré.
Modalités d'accès au FCPR via Generali Patrimoine
Le FCPR Vatel Rendement PME est désormais éligible aux contrats suivants :
- HIMALIA
- HIMALIA Patrimoine
- ESPACE INVEST 5
- OCTUOR
Les conditions d'investissement sont les suivantes :
- Investissement uniquement en nouveaux versements (non accessible via arbitrage)
- Montant minimum : selon les conditions générales du contrat (par exemple 1 000 € pour HIMALIA)
- Plafond d'allocation : 30 % maximum du contrat
- Période de blocage minimale : 4 ans
- Indemnité maximale en cas d'activation de la clause de « gate » du fonds : 20 %
Une stratégie centrée sur les obligations et les PME non cotées
Le FCPR Vatel Rendement PME s'appuie sur une stratégie d'investissement obligataire orientée vers le financement des petites et moyennes entreprises françaises. Ce positionnement permet à Vatel Capital de diversifier les portefeuilles tout en soutenant l'économie réelle.
La composition cible du portefeuille est la suivante :
- 55 % en obligations convertibles (dont au moins 35 % en titres non cotés et 20 % en cotés)
- 20 % en obligations simples non cotées
- 25 % en OPCVM monétaires, obligataires ou obligations corporate
Les entreprises visées sont principalement des Small et Mid Caps, avec une capitalisation inférieure à 500 millions d'euros. Cette approche permet un accès direct aux dirigeants, renforçant ainsi la capacité d'analyse et de suivi du FCPR Vatel Rendement PME.
Objectif de performance du FCPR Vatel Rendement PME
Le FCPR Vatel Rendement PME vise une performance nette annualisée de 6 %. Ce rendement cible est obtenu grâce à une gestion active centrée sur des obligations à échéances courtes et des sociétés sélectionnées pour leur solidité financière.
Le FCPR Vatel Rendement PME est également référencé et suivi sur la plateforme Quantalys :
Consulter la fiche Quantalys du FCPR Vatel Rendement PME
Fonctionnement, liquidité et souscription
La part A du fonds est accessible dès 1 000 € d'investissement. La valeur liquidative est calculée deux fois par mois. Le fonds ne prévoit pas de frais de sortie.
Deux modalités d'accès sont proposées :
- En compte-titres ordinaire (CTO), en nominatif administré, via Euroclear
- En nominatif pur, avec des parts déposées directement auprès du dépositaire du fonds
Ce fonctionnement offre une souplesse administrative tout en garantissant une meilleure traçabilité pour l'investisseur.
À propos de Vatel Capital
Vatel Capital est une société de gestion indépendante agréée par l'AMF, spécialisée dans le financement des PME françaises cotées et non cotées. À travers ses différents véhicules d'investissement, dont le FCPR Vatel Rendement PME, elle propose des solutions d'épargne orientées vers l'économie réelle, reposant sur des actifs tangibles tels que les obligations.
Le FCPR Vatel Rendement PME s'inscrit dans cette logique, en permettant d'allier rendement potentiel et soutien à des entreprises innovantes et en croissance.
Communication de Vatel Capital
Avertissements communs à tous les articles et aux placements en général :
• les textes et documents publiés sur ce site Internet n'ont pas de valeur contractuelle, sauf mention contraire expresse. Les informations communiquées sont génériques et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une recommandation d'investir ou de vendre ;
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• tous les placements présentent des risques spécifiques tels que le risque lié à une gestion discrétionnaire, le risque de perte en capital, le risque de perte de chance, le risque de liquidité, le risque de change : vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques à chaque solution avant toute décision d'investissement ;
• tous les placements sont soumis à une fiscalité qui dépend du placement lui-même et/ou de la situation personnelle de l'investisseur : vous devez vous informer de la fiscalité applicable à votre situation avant toute décision d'investissement (étant entendu que la fiscalité peut toujours évoluer durant la vie de votre investissement en cas de réforme fiscale pouvant s'appliquer de façon rétroactive) ;
• tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou de son Conseiller pour confronter les points de vue et se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement, indépendamment des opinions et avis communiqués par les gestionnaires, et sur leur adéquation avec sa situation patrimoniale personnelle, ses moyens financiers, ses besoins, ses objectifs et son tempérament d'investisseur.
