Le FIP Commerce & Foncier, lancé en 2010, offrait le bénéficie d'une réduction d'impôt de 25% du montant investi, en contrepartie du respect des règles de gestion applicables aux FIP.
Le FIP Commerce & Foncier est géré par Extendam qui spécialise ce FIP sur la sélection de PME exerçant une activité dans les secteurs du CHR (café-hôtel-restaurant), des résidences de tourisme, des résidences médicalisées, des parcs de stationnement, et plus généralement l'exploitation de fonds de commerce au sein d'actifs immobiliers. Les PME sont principalement situées dans les 4 régions limitrophes suivantes : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d'Azur.
60% de l'investissement du fonds est destiné à financer des projets issus du secteur foncier pouvant offrir de réelles opportunités d'investissement. Les 40% restant de l'investissement seront orientés vers des actifs diversifiés : actions, obligations, monétaire...
Le FIP Commerce & Foncier a été agréé par l' AMF le 30 juillet 2010 et constitué le 2 décembre 2010. La durée du Fonds arrivant à échéance le 1 juin 2020, après 3 prorogations, à décider de procéder à la dissolution du Fonds à partir du 15 avril 2020.
La liquidation finale du Fonds aurait dû intervenir au 1er juin 2020 mais en raison des circonstances économiques exceptionnelles dues au Covid-19, les cessions des participations encore détenues en portefeuille sont retardées et devraient intervenir courant juin 2020. Pour ces raisons, la société de gestion a décidé d'attendre que la dernière ligne du portefeuille soit cédée. Par conséquent, et dans l'intérêt des porteurs de parts, la société de gestion prévoit que la liquidation du Fonds intervienne au plus tard le 1er juillet 2020. En revanche, à compter du 1er juin 2020, la société de gestion ne prélèvera plus de commissions de gestion.
Au 31 décembre 2020, la valeur liquidative du Fonds est de 9.98 €/ part, soit -0,2% par rapport au nominal initialement investi de 10 €, correspondant à une performance annualisé de -0,02% nette de frais et une performance deouis l'origine de -0,2%. Cette performance ne tient pas compte de l'avantage fiscal de 25% acquis au titre de la réduction d'
Les fonds de Extendam sont réservés aux investisseurs avertis. Investir dans les fonds de Extendam présente un risque de perte en capital. Le rendement n'est ni contractuel, ni garanti et ne constitue qu'un objectif de gestion. Cette fiche synthétique n'a qu'un but informatif et ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil personnalisé. Elle ne peut être considérée comme un démarchage ou une sollicitation. Sous réserve du respect de ses obligations, Sigma Gestion ne pourra être tenue responsable des conséquences financières ou de quelque nature que ce soit résultant de l'investissement.
Pour les porteurs du FIP Commerce & Foncier qui ont récupéré le produit de la dissolution du fonds en perte dans une période où le marché était en baisse peuvent le réinvestir sur un fonds small ou mid caps, spécialisé sur les PME cotées, sans les contraintes fiscales du FIP, et ainsi espérer bénéficier à moyen terme du rebond des marchés après la forte baisse du marché actions en général, et des petites et moyennes valeurs en particulier.
Nos Gestionnaires peuvent vous accompagner dans la sélection de fonds en fonction du cadre fiscal choisi pour investir (compte titres, PEA, PEA PME, assurance vie, contrat de capitalisation, contrat retraite Madelin, PERP ou PER).
Vous pouvez télécharger le dernier rapport de ce fonds en suivant le lien ci-dessous :
• • les textes et documents n'ont pas de valeur contractuelle, sauf mention contraire expresse. Les informations communiquées sont génériques et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une recommandation d'investir ou de vendre ;
• Elles ne constituent pas une offre, une sollicitation ou une recommandation d'adopter une stratégie d'investissement. La valeur des investissements et les revenus qu'ils génèrent peuvent varier à la baisse comme à la hausse et les investisseurs peuvent ne pas récupérer les montants initialement investis.
• les communications des sociétés de gestion, assureurs, banquiers ou promoteurs immobiliers peuvent avoir un caractère commercial : vous êtes invité à en prendre connaissance avec un oeil critique ;
• les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures ;
• tous les placements présentent des risques spécifiques tels que le risque lié à une gestion discrétionnaire, le risque de perte en capital, le risque de liquidité, le risque de change : vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques à chaque solution avant toute décision d'investissement ;
• tous les placements sont soumis à une fiscalité qui dépend du placement lui-même et/ou de la situation personnelle de l'investisseur : vous devez vous informer de la fiscalité applicable à votre situation avant toute décision d'investissement (étant entendu que la fiscalité peut toujours évoluer durant la vie de votre investissement en cas de réforme fiscale) ;
• tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou de son conseiller pour se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement indépendamment des opinions et avis communiqués par les gestionnaires, et sur leur adéquation avec sa situation patrimoniale et personnelle.