Conseils utiles à connaître avant de choisir un FCPI
Pour rappel, un FCPI est un véhicule qui a pour activité de collecter des capitaux auprès d'épargnants pour les investir dans des PME européennes dites« innovantes ». L'intérêt est double pour l'investisseur qui a souscrit à ce type de fonds, d'une part, il bénéficie d'un avantage fiscal à la souscription (à l'impôt sur le revenu ou à l'impôt sur la fortune) et d'une exonération de l'impôt sur la plus-value en cas de revente ultérieure.
D'autre part, au terme de la durée de vie du fonds, il peut y avoir une plus-value générée, liée à la performance du fonds.
Ensuite, même si la souscription à ce type de fonds permet de bénéficier d'un avantage fiscal, il ne faut pas oublier que ce genre de placement peut entraîner un risque de perte en capital. Par conséquent, avant de choisir un FCPI, il est important de savoir qu'elles sont ceux qui ont offerts par Le Passé les performances les plus intéressantes car ces fonds ne sont pas tous équivalents.
Pour information, la société de gestion, Truffle Capital gère les 2 FCPI du marché qui ont générés le plus de performance. Ce sont respectivement les fonds, Europe innovation 2006 (avec 133 % de plus-value depuis 2006) et UFF innovation 5 (avec + 90 % de gains depuis 2006). Du côté, des fonds déficitaires, on peut noter les FCPI gérés par AXA, Promelys et Amundi (à peu près 70 % de pertes).
Avertissements communs à tous les articles et aux placements en général :
• les textes et documents publiés sur ce site Internet n'ont pas de valeur contractuelle, sauf mention contraire expresse. Les informations communiquées sont génériques et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une recommandation d'investir ou de vendre ;
• elles ne constituent pas une offre, une sollicitation ou une recommandation d'adopter une stratégie d'investissement. La valeur des investissements et les revenus qu'ils génèrent peuvent varier à la baisse comme à la hausse et les investisseurs peuvent ne pas récupérer les montants initialement investis.
• les communications des sociétés de gestion, assureurs, banquiers ou promoteurs immobiliers ont généralement un caractère commercial : vous êtes invité à en prendre connaissance avec un oeil critique ;
• les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures ;
• tous les placements présentent des risques spécifiques tels que le risque lié à une gestion discrétionnaire, le risque de perte en capital, le risque de perte de chance, le risque de liquidité, le risque de change : vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques à chaque solution avant toute décision d'investissement ;
• tous les placements sont soumis à une fiscalité qui dépend du placement lui-même et/ou de la situation personnelle de l'investisseur : vous devez vous informer de la fiscalité applicable à votre situation avant toute décision d'investissement (étant entendu que la fiscalité peut toujours évoluer durant la vie de votre investissement en cas de réforme fiscale pouvant s'appliquer de façon rétroactive) ;
• tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou de son Conseiller pour confronter les points de vue et se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement, indépendamment des opinions et avis communiqués par les gestionnaires, et sur leur adéquation avec sa situation patrimoniale personnelle, ses moyens financiers, ses besoins, ses objectifs et son tempérament d'investisseur.
