Pourquoi choisir Haussmann Patrimoine
pour souscrire vos FCPI ?

Un conseil en gestion de patrimoine entrepreneurial

Haussmann Patrimoine est un cabinet de CGPE, Conseil en Gestion de Patrimoine Entrepreneurial et donc totalement autonome, au service de ses clients, libre d'effectuer sa sélection de produits parmi les nombreuses sociétés de gestion qui exercent sur le marché.

Aucune société partenaire n'est présente dans le capital de notre cabinet de gestion de patrimoine, et nous n'avons aucune participation financière dans les sociétés que nous avons sélectionnées. Il n'existe donc aucun intérêt capitalistique susceptible d'orienter notre conseil, dans un sens comme dans l'autre.

Notre métier de conseil en investissements et en placements consiste à rechercher et à sélectionner pour nos clients des solutions d'investissement conçues par les meilleurs spécialistes, et à guider nos clients en fonction de leur profil et de leur objectif.

Nous intervenons pour votre compte en qualité d'intermédiaire ou de courtier, et nous référençons de nombreux fonds auprès de gestionnaires réputés, en négociant pour vous des conditions d'accès préférentielles.

Une approche globale

Nous sommes Conseils en Investissements Financiers (CIF), intermédiaires en opérations de banque et nous intervenons parfois en tant que démarcheurs financiers, mais nous sommes surtout Conseillers en Gestion de Patrimoine. Cela signifie que nous pouvons vous conseiller dans le choix de vos FCPI (Fonds Communs de Placement dans l'Innovation), mais plus encore, nous pouvons vous aider à déterminer de manière objective l'intérêt que vous avez à investir (ou non) dans un (ou plusieurs) FCPI en fonction de votre situation personnelle et de vos objectifs.

Votre interlocuteur peut en effet vous accompagner dans le choix d'une solution adaptée qui peut prendre une autre forme que celle d'un FCPI, puisque nous pouvons vous orienter vers d'autres solutions susceptibles de mieux répondre à vos objectifs, en fonction de votre situation personnelle.

Notre offre couvre l'ensemble du champ de la gestion de patrimoine, ce qui nous permet de vous proposer un très grand nombre de solutions, et de les mettre en perspective dans le cadre plus général de votre situation patrimoniale.

Une expertise sur cette classe d'actifs

Notre cabinet analyse et sélectionne des FCPI depuis la création du cabinet en 2002 et constitue une large gamme de fonds.

Dans le cadre de nos « due diligences » nous rencontrons régulièrement les sociétés de gestion des fonds que nous distribuons chaque année.

La mise en évidence des avantages mais aussi des risques

Nous mettons en évidence les avantages d'une solution, mais aussi les risques et les faiblesses d'un dispositif, d'une stratégie ou d'une société de gestion.

Si vous choisissez de souscrire directement auprès d'une société de gestion, celle-ci mettra naturellement en avant son savoir-faire de façon flatteuse et non objective. Son service commercial vous présentera surtout les forces de la société, mais qui vous parlera de ses faiblesses ? Il en sera de même si vous souscrivez auprès d'une banque actionnaire de cette société de gestion.

Si vous choisissiez de souscrire auprès d'un distributeur contrôlé par une société de gestion, ou qui ne distribue que des FCPI, le discours risquerait également d'être orienté.

L'absence totale de lien de subordination nous donne toute liberté de partager avec nos clients notre analyse et nos opinions sur chaque solution et sur chaque société de gestion. Ce libre arbitre nous permet d'exercer notre sens critique et d'en parler librement avec vous, pour que vous puissiez vous faire votre propre opinion et prendre une décision éclairée, en toute connaissance de cause.

Par ailleurs, la diversification est un facteur de réduction des risques. Chaque fois que les montants investis le permettent, nous vous proposons de diversifier vos investissements sur plusieurs fonds et de confier votre argent à différentes sociétés de gestion, plutôt que de concentrer vos risques entre les mains d'une seule société.

Une large gamme de FCPI

Si votre choix d'investir en FCPI est confirmé, nous vous donnons accès à une très large gamme de FCPI qui vous permet de sélectionner le ou les fonds les mieux adaptés à votre profil d'investisseur.

Les FCPI pouvant investir librement la partie non réglementée du fonds correspondant à 40% de leur portefeuille, il existe un nombre important de variétés de FCPI.

Nous vous offrons la possibilité de diversifier facilement vos investissements auprès de plusieurs gestionnaires, et de choisir ainsi différents styles de gestion en fonction de votre tempérament et/ou de vos convictions :

• les FCPI les plus prudents investissent habituellement la partie libre dans des produits monétaires, obligataires ou immobiliers non cotés ;
• les FCPI mixtes privilégient les placements diversifiés ou en actions cotées pour cette partie libre, généralement au travers des fonds d'investissement choisis parmi les meilleurs de leur catégorie, ce qui augmente la mutualisation du risque et permet d'accéder à l'expertise de gérants de fonds reconnus ;
• les FCPI « purs » ont vocation à investir la quasi totalité de leur portefeuille dans des sociétés non cotées. Moins liquide, puisque presque totalement investi en valeurs non cotées, leur portefeuille est en contrepartie moins exposé aux fluctuations boursières, et le potentiel de gains est élevé sur le long terme.

Une tarification attractive

Nous négocions pour nos clients des conditions de frais attractives et transparentes.

• des droits d'entrée réduits au minimum pour tous nos souscripteurs de FCPI ou FIP sur Internet (nous vous garantissons les meilleures conditions de souscription par une garantie de remboursement de la différence si vous trouviez le même fonds moins cher ailleurs d'ici au 31 décembre 2024) ;
• une exonération de droits de garde pour tous nos clients (dès lors que les parts de FCPI ou FIP sont inscrites en nominatif).

Vous bénéficiez dans tous les cas de la garantie des frais les plus bas sur tous nos FCPI et FIP.

Nous appliquons en permanence les frais d'entrée réduits au minimum, en respectant les minimas imposés par les sociétés de gestion pour chacun de leurs fonds.

Dans l'hypothèse où un fonds viendrait à baisser ses frais d'entrée après votre souscription, nous nous engageons à vous rembourser la différence si, au cours d'une même année fiscale, une société dûment habilitée à proposer ce fonds venait à vous appliquer des conditions d'entrée plus favorables sur le même placement (même nom, même valeur liquidative, même année d'investissement, mêmes conditions d'exonération de droits de garde).

Pour en bénéficier, il vous suffirait de nous indiquer l'adresse du site Internet et une copie du mail précisant la tarification dont vous pouvez bénéficier.

Un service à la carte

Que vous recherchiez des informations techniques sur les fonds ou un conseil personnalisé, ciblé sur la thématique des FCPI ou plus global, c'est vous qui choisissez le mode de relation qui vous convient le mieux.

Nos Gestionnaires de Patrimoine sont à votre disposition pour répondre par téléphone, par mail ou en rendez-vous, à toutes vos questions techniques concernant les FCPI.

Si vous recherchez un conseil personnalisé et un accompagnement patrimonial global, une allocation d'actifs sur-mesure prenant en compte vos portefeuilles existants et votre situation, nous pouvons vous proposer d'accéder à nos services dédiés à notre clientèle en Gestion Privée.

Un suivi dans le temps

Une fois vos souscriptions aux FCPI réalisées, nous n'avons en principe plus de décision de gestion financière à prendre jusqu'à ce que chaque FCPI prenne la décision de procéder à sa dissolution et de rembourser ses porteurs.

Nous sommes toutefois là pour assurer le suivi administratif de votre souscription, et répondre à vos questions.

Exemples :

• Vous changez d'adresse ? Vous changez de banque ?
  Nous transmettons votre nouvelle adresse ou votre nouveau RIB aux dépositaires et sociétés de gestion concernés.



• Vous divorcez ? Vous perdez votre emploi ? Vous avez un accident de la vie ?
  Nous vous informons sur vos droits, sur les éventuelles possibilités de déblocage anticipé, et nous facilitons vos démarches.



• Vous avez des déclarations d'impôts à remplir ? Vous avez oublié la fiscalité de vos FCPI ?
  Nous répondons à toutes vos questions fiscales.



• Vous souhaitez suivre l'évolution de vos placements ? Savoir quand vos investissements seront débloqués ?
  Nous regroupons vos investissements sur un relevé unique pour faciliter le suivi de vos placements. Nous pouvons vous l'adresser par mail à la fréquence de votre choix, et répondre à vos questions sur les dates de déblocage.



• Vous avez des questions sur les performances ? Vous souhaitez connaître le TRI (Taux de Rendement Interne) de vos placements, avec et sans l'avantage fiscal ?
  Nous vous communiquons les performances et les rapports de gestion sur simple demande.



• Vous envisagez de réinvestir en FCPI ?
  Nous nous basons sur la connaissance que nous avons de votre situation et sur les opérations déjà réalisées pour vous accompagner dans votre nouveau projet.



• Un souscripteur de parts de FCPI vient à disparaitre avant le dénouement de ses fonds ?
  Nous expliquons les caractéristiques de ses placements à ses ayants-droits et nous les accompagnons dans leurs démarches.