Nous utilisons des « cookies propriétaires » indispensables au bon fonctionnement du site et de notre système d'information. Le refus de ces cookies techniques peut avoir un impact sur le bon enchainement des pages et la pertinence des contenus affichés.

Nous utilisons aussi des « cookies tiers » pour analyser l'origine de nos visiteurs. Le refus de ces cookies tiers n'a pas d'impact sur votre expérience d'utilisateur.

Dans tous les cas, nous ne monétisons pas vos données personnelles qui ne sont ni revendues ni échangées.

En savoir plus...

Refuser
Refuser les cookies tiers
Accepter
Préférences cookies
Partager
Fermer
Fermer
Partager

Performances des PERP

En phase de constitution d'épargne

Durant la phase d'épargne, la performance d'un contrat PERP dépend de la performance des investissements qui le composent.

Le PERP est une enveloppe fiscale. La performance d'un contrat en particulier dépend des actifs financiers proposés au sein du contrat, et choisis par le souscripteur.

Lorsque l'épargne est investie sur des Fonds en Euros, ces supports financiers offrent un niveau de sécurité élevé du capital même à très court terme, mais une performance assez faible sur le moyen et le long terme (performance qui tend à diminuer sous l'effet de la baisse des taux de rendement des actifs obligataires).

Un contrat PERP pouvant recevoir des unités de compte se valorisera en fonction de l'évolution de ces supports (en hausse ou en baisse) : investis en actions, obligations, immobiliers, ou autres actifs financiers, il existe de nombreuses variétés d'unités de compte, des plus défensives aux plus offensives.

Les arbitrages effectués par le souscripteur en cours de vie du contrat auront également un impact positif ou négatif sur la performance globale du contrat PERP. S'agissant d'une opération d'épargne à très long terme, il est généralement conseillé d'investir plutôt en unités de compte dynamiques au début de la phase d'épargne, afin de viser une performance élevée sur le long terme, et de sécuriser progressivement ses investissements au fur et à mesure que l'on se rapproche du terme et de la conversion en rente viagère.

Cette stratégie doit évidemment être adaptée en fonction de la conjoncture et du profil de l'investisseur. Le Conseil en Investissement Financier joue un rôle important dans la performance.


Au moment de la conversion du capital en rente viagère

Lorsque le moment est venu de transformer le capital valorisé en rente viagère, les options et conditions de conversion peuvent varier d'une compagnie à une autre, et les revenus varier pour un même capital.

Nos Gestionnaires de Patrimoine peuvent vous aider à comparer les offres et les coûts en fonction des différents contrat et des différentes compagnies.

Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
Logo Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
Lauréat 2016 de la meilleure lettre d’information Clients
Logo Distrib Invest / Les Coupoles 2018
Lauréat 2017 du Championnat
des CGPI en allocation d’actifs
Logo du Championnat des CGPI en allocation d’actifs
Lauréat 2020 - Trophée Or du meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Logo Sommet patrimoine performance 2020
Classement 2016 à 2023 des meilleurs indépendants du patrimoine situés à Paris
Logo Leaders League
Sélection 2023 des
100 professionnels
qui font le patrimoine
Sélection 2023 des 100 professionnels qui font le patrimoine
Site authentifié et sécurisé par Sectigo (certificat SSL)
Logo société Sectigo
Site neutre
en CO2
Copyright © 2002-  
All rights reserved
Suivez-nous :