Le Conseiller en Gestion de Patrimoine cumule plusieurs métiers réglementés

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) doit être en mesure d'exercer plusieurs métiers distincts et strictement réglementés pour répondre à l'ensemble des besoins et attentes de sa Clientèle. L'exercice de ces différents métiers complémentaires nécessite de cumuler plusieurs statuts.

Conseil en Investissement Financier (CIF)

Sélection de produits financiers, allocation d'actifs et suivi de vos placements financiers.

Nous effectuons avec vous des choix stratégiques (allocation d'actifs) et tactiques (sélection de supports d'investissements). Cette allocation est décidée conjointement avec vous et votre Conseiller.
Si vous souhaitez déléguer tout ou partie de la gestion financière de vos comptes ou contrat, nous vous aiderons à sélectionner non plus des fonds d'investissement, mais des gérants qui pourront assurer cette mission en fonction de vos objectifs et de l'importance de votre portefeuille.

Haussmann Patrimoine n'est pas une société de gestion, mais exerce cette activité de conseil financier en qualité de CIF agréé par l'AMF.

Démarcheur bancaire ou financier

Ce statut permet de contacter une personne pour lui proposer la réalisation d'une opération sur instruments financiers, d'une opération de banque ou d'une opération connexe, la fourniture de services d'investissement ou de services connexes, la réalisation d'une opération sur biens divers, la fourniture d'une prestation de conseil en investissement, la fourniture d'un service de paiement. Le statut de démarcheur financier est soumis à des conditions, notamment de compétence et d'honorabilité.

Courtier d'assurances

Mandataire de l'assuré, le courtier d'assurance présente, propose ou aide à conclure des solutions d'assurance vie, contrat de capitalisation, retraite et prévoyance. A la différence de l'agent général d'assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d'assurance de son choix. Le courtier d'assurance doit justifier d'une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d'honorabilité et de garantie financière, et s'immatriculer au Registre de l'intermédiation en assurances géré par l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances).

Haussmann Patrimoine est inscrit à l'ORIAS et peut à ce titre conseiller à ses clients la souscription de produits d'épargne et de prévoyance conçus par les compagnies d'assurance, en qualité de courtier.

Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP)

Proposition ou aide à la sélection de solutions bancaires (comptes bancaires, comptes titres, livrets ), conclusion des opérations de banque ou des services de paiement, établissement de tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation (article L. 519-1, I du code monétaire et financier).

Pour cette activité, Haussmann Patrimoine a opté pour le statut de Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MOBSP).

Pour la recherche de solutions de crédits (crédits immobiliers, crédits hypothécaires, avances sur titres, crédits professionnels, consommation, ) proposées par des banques ou établissements de crédits, Haussmann Patrimoine a opté pour le statut de Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP).

Conseil en investissements immobiliers

Accompagnement dans vos projets immobiliers : constitution de patrimoine, défiscalisation, optimisation d'un patrimoine existant.

Comme pour les agents immobiliers, l'activité d'intermédiaire en immobilier est encadrée et régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970, dite « loi Hoguet » et son décret d'application du 20 juillet 1972.

Haussmann Patrimoine est titulaire de la carte T et à ce titre est habilitée à effectuer des transactions immobilières.