Vous pouvez gérer vous même (gestion libre) vos comptes titres, PEA bancaires, PEA de Capitalisation, contrats d'assurance vie, contrats de capitalisation, PEP, PERP ... ou bénéficier du soutien d'un professionnel qui vous aide à composer et à faire évoluer vos portefeuilles (gestion assistée), ou qui assure à votre place les opérations d'arbitrages (gestion sous mandat).

Définition

La gestion sous mandat consiste à confier à une société de gestion le soin d'acheter et vendre des titres vifs ou des OPCVM (Sicav-FCP) pour votre compte, en respectant un cahier des charges préalablement défini.

Profils

Le plus souvent, la gestion sous mandat est assurée en faisant référence à un ou plusieurs portefeuilles modèles composés par les gestionnaires en fonction de profils de risques (prudents, équilibrés ou dynamiques par exemple). Vous choisissez alors un type de gestion sous mandat qui suivra de plus ou moins près le portefeuille modèle.

Lorsque les montants gérés sont importants (généralement plusieurs millions d'Euros), il est possible de bénéficier d'une gestion sous mandat plus personnalisée, voire véritablement sur-mesure. Dans ce cas, le gestionnaire devra respecter les consignes de l'investisseur (par exemple ne pas vendre certains titres, ou ou contraire conserver des valeurs que le gestionnaire n'aura pas le droit de vendre sans votre accord).

Comptes titres et assurance vie

Seules les sociétés de gestion peuvent assurer une gestion sous mandat dans le cadre des comptes titres, et effectuer les arbitrages sans instruction préalable de leurs clients.

Dans le cadre des contrats d'assurance vie ou de capitalisation, on parle de délégation d'arbitrage.

La délégation d'arbitrage réalisée dans des contrats d'assurance peut être proposée par une société de gestion ou un CIF (Conseiller en Investissement Financier).

En qualité de CIF (Conseil en Investissement Financier) nous sommes en mesure de proposer à nos clients un service de gestion assistée (vous mettez en œuvre les investissements et arbitrages proposés, mais vous restez décisionnaire) ou un service de délégation d'arbitrage.

Bien choisir son ou ses gestionnaires

Si vous souhaitez mettre en œuvre un service de gestion sous mandat sur des comptes ou contrats, nous pouvons vous aider à sélectionner les gestionnaires qui prendront en charge la gestion au quotidien de vos investissements.

Lorsque les portefeuilles gérés dépassent 5 ou 10 millions d'Euros, il est également possible d'envisager la création d'un FCP ou d'une Sicav dédiée.